休假结束后的现金流管理

休假计划 在Covid-19大流行期间一直为大约750万名工人的薪水提供支持(估计费用为800亿英镑),并且在防止可能造成灾难性的失业率急剧上升方面发挥了关键作用。该计划现在将持续到2021年4月(截至20年12月17日)。

锁定限制的逐步取消使许多企业得以重新开业,尽管通常其能力大大低于大流行之前,因此营业额也较低。许多企业将继续以大大降低的盈利水平运营,因此现金流将继续下降。  

上述因素加上休假制度的结束,意味着许多企业,特别是那些受到全部或部分封锁措施影响的企业,将需要谨慎管理其短期和中期现金流量。因此,至关重要的是,管理决策必须同时具有短期和中期的获利能力以及现金流量预测。

管理团队将需要快速了解通过严格控制营运资金来充分改善现金流的程度,例如减少与客户的付款条件,延长与供应商的信用条件以及确保贷款协议的付款假期。

如果营运资金的改善不足,管理团队将需要寻求外部资金。对于许多企业而言,最容易获得的资金已被广泛宣传 CBILS反弹贷款计划。这些计划为成千上万的中小型企业提供了低成本且通常无担保的资金。

重要的是要注意,提交申请的截止日期是9月31日(批准资金的截止日期已延至1月31日)。),因此需要资金的企业将需要迅速采取行动以获取此资金。  

企业应考虑其他资金来源,例如那些没有固定销售账本的企业,或者工厂和机械应考虑基于资产的贷款。如果企业可以通过现有股权投资者或商业天使网络获得股权融资,则也应考虑这些选择。

以上只是一些短期和中期筹资策略的一部分。如果您想进一步讨论,请联系 公司财务高级经理Ian Waddingham 或公司财务小组成员,电话:0161 5195050。