为弱势客户提供建议

可以说COVID-19 大流行以一种或另一种方式影响了我们的整个生活。恐惧,担心和 压力是对我们生命和生命的感知或实际威胁的正常反应 生计。这会给人们带来额外的压力,可能导致他们 becoming vulnerable.

生活在以后的人 更可能因健康和福祉而遭受脆弱性侵害, 财务视角。他们的脆弱性可能是短暂的,长期的或 常驻。它通常可能是由于情感上或财务上的震惊而触发的。根据 到保险公司:

  • 1 in 6 80岁以上的人患有痴呆症
  • 1 in 7 成人具有11岁或以下儿童的识字能力
  • 就在 英国有50%的成年人具有11岁或以下的计算能力
  • 近50% 的成年人没有足够的储蓄来支付意外的£300账单

当与新人和 现有客户,我有责任确保我可以识别“漏洞” 指标”,并根据他们的个人情况调整我的建议。虽然不是 详尽的清单,对我来说重要的是考虑以下漏洞:

  • 低识字率,计算能力和 财务能力技能
  • 沟通困难
  • 严重或长期疾病
  • 身体残疾
  • 心理健康问题
  • 痴呆或能力丧失
  • 低收入和/或债务
  • 诸如丧亲之类的情况的变化
  • 关怀责任(包括 作为委托书)
  • 处理诸如此类的突发性生活事件 as death of a spouse

如果发现漏洞, 我会在咨询过程中帮助客户,并采取额外措施以确保 速度适合他们的特定情况。 其他措施可能包括:

  • 提供更多机会让他们问 有关我们提供的信息的问题。
  • 不断寻求他们的确认 了解已提供的信息。
  • 询问是否有人可以提供协助 他们,例如家人或可信赖的朋友,将在我们的对话中出席。
  • 在一天中的某个时间和地点进行会议 最适合他们的情况并使他们感觉最 comfortable.

是 您在这种情况下还是您认识某个人?  We are here to help

本·哈里森(Ben Harrison)是 金融计划Consultant 在MHA Moore和Smalley,他是一名独立人士 特许金融理财师,通过后来生活协会认可 顾问(SOLLA)以及持有专家资格的咨询服务 vulnerable clients.

对于最初的无义务开会讨论任何财务计划事宜,请通过电子邮件与Ben联系[email protected] 或致电01772 821 021。

MHA Moore和Smalley并由英格兰和威尔士特许会计师协会注册在英国从事审计工作,并由英国金融行为监管局(FCA)授权和监管,有关注册的详细信息,请访问 //register.fca.org.uk/ 编号为448716。