管理现金流量的4个关键步骤

冠状病毒(COVID-19)大流行对全球经济产生了前所未有的影响。3d彩吧正面临不确定的时期,政府对此做出了回应,宣布了一系列 欢迎支持措施。但是,3d彩吧不能仅仅依靠政府的支持,而必须积极主动地走过当前的局面。短期内您必须关注四个关键领域。

  1. 准备短期的每日或每周现金流量,以清楚地确定您当前的营运资金状况,并确定您可以利用哪些杠杆来维持自己的设施。
  2. 管理3d彩吧的所有利益相关者。获得他们的支持和沟通至关重要是至关重要的。
  3. 一旦您对自己的短期状况感到满意,请考虑一下 您需要在COVID-19之后为您的业务提供中期资金。
  4. 了解并仔细考虑您的董事的职责 并考虑您做出的任何决定对债权人的影响。

短期现金流量

至关重要的是,您必须充分理解和理解当前的情况。 现金状况,并清楚了解您的短期资金需求。 您应保持简单的现金流,以快速识别您的直接收入 需求,并且可以根据不同的方案和假设轻松调整。

这些现金管理措施可以包括以下各项的组合: following:

  • 请求付款假期或暂时增加资金额度 from your bank
  • 从您的惠普提供商处释放部分或未支配资产的股本
  • 同意供应商(包括您的房东)的延长付款条件
  • 重新协商客户合同并坚持货到付款
  • 要求 支付时间 与安排 HMRC
  • 考虑人员配备水平以及使用新政府的影响 职位保留计划
  • 考虑延期支付给股东(股利), 董事和高级职员(奖金)
  • 可能递延当前与其他一次性项目相关的其他费用

通过维护此模型并证明您可以控制 您的短期现金头寸,您将能够与利益相关者取得联系 充满信心地寻求支持。


管理利益相关者

所有3d彩吧都有一系列利益相关者和其他组织, 在这个困难时期需要进行管理。通过正确的方法,他们 实际上,可以为您的短期问题提供部分解决方案。这些 可能包括您的银行,客户,供应商,HMRC,资产融资提供商, 股东,最重要的是您的员工。这是非常重要的 与他们沟通,以确保他们完全了解您 位置。将它们全部放在同一页面上很关键,但将具有挑战性 考虑到他们可能有利益冲突。


中期资金

政府已经引入了 冠状病毒业务中断 Loan Scheme (CBILS) 作为3d彩吧财务担保计划的临时替代。

CBILS允许营业额不超过4500万英镑的3d彩吧申请 贷款不超过500万英镑。它还可能会增加您的发票 金融工具。贷款将通过商业贷款人提供 80%的贷款由政府担保。您所获得的信息 将要求提供可能是典型的业务计划,财务 预测和历史交易结果,但重要的是要制定短期计划 看看您渡过危机的方式。因此,确定您的短期现金 要求并事先与所有利益相关者达成协议 接近您的银行至关重要。 有关计划的更多信息 can be found  这里 .

我们会强调,这笔贷款是商业贷款,将需要 还清。因此,您首先需要满足自己的需求, 然后是商业贷方,那么您就有可行的商业主张。我们 建议您进行一些方案规划以证明您可以 在各种情况下偿还这笔额外债务。


改组和董事职责

不可避免地需要做出困难的决定,这可能 涉及裁员和重组要素。如果您认为您的 业务无法偿还到期债务,因为您需要董事 做决定时要非常小心。您的职责从成为 您的股东对您的债权人,重要的是您不要 您的债权人通过您的行为处于更不利的地位。因此,您必须 注意您的决定将对单个债权人产生的影响 如有疑问,请采取适当的建议。


我们能帮你什么吗?

MHA Moore和 Smalley位置优越,可以帮助3d彩吧在这些环境中导航 充满挑战的时代。我们可以协助的关键领域包括但不限于 the following areas:

  • 准备和审查 金融 预测和商业计划 (短期和中期/长期)以启用 董事们首先要了解Covid-19对他们业务的影响 instance.
  • 我们可以利用我们的知识 政府资助计划(例如CBILS-冠状病毒业务 中断贷款计划或CCFF – 新冠肺炎 3d彩吧融资学院) 以及更广泛的“正常” 融资产品 协助您了解 哪些融资结构可能与您的业务有关。
  • 凭借我们丰富的经验 项目 managing 筹资过程以及与资助者的联系,我们可以确保 流程尽快完成,对您的中断影响最小 business.

有关这些领域的更多信息,以及 how we can help, 请 请在此处阅读我们的更新和情况说明书。

如果您对上述问题有任何疑问,并希望 与我们的专家团队进行机密讨论,请联系 3d彩吧融资 Team on [email protected]

本文改编自我们的同事 MHA亨德森·洛吉。